基金行业在行动——2023年世界投资者周

基金行业在行动——2023年世界投资者周

10月23日至27日是世界投资者周，根据国际证监会组织（IOSCO）和中国证监会的统一工作部署以及中国证券投资基金业协会的号召，北京乐瑞资产管理有限公司特组织开展以“基金行业在行动——2023年世界投资者周”为主题的投资者教育活动，宣传普及风险防范、可持续投资等内容，传导理性投资、价值投资、长期投资理念。

一、投资者风险教育

（一）了解私募证券投资基金的投资风险

私募证券投资基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金，投资范围通常包括股票、债券、期货、期权、基金份额以及合同约定的其他投资标的等。作为资本市场证券投资的一种，私募基金的投资有其固有风险，通常来说，私募证券投资基金的风险包括但不限于特殊风险、一般风险和投资风险三种类型。私募基金的特殊风险主要包括：委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、基金未托管所涉风险、基金未备案所涉风险等；基金的一般风险主要包括：资金损失风险、基金运营风险、流动性风险等；基金的投资风险与基金的投资策略、投资范围密切相关，例如投资标的固有的股票投资风险、债券投资风险、金融衍生品投资风险以及各类市场风险等。

投资者参与购买私募基金时，应当仔细阅读所购买产品的风险揭示书、基金合同等基金文件，充分认识所购买产品的风险收益特征和产品特性，充分知晓募集机构不得对投资者作出任何保本保收益的承诺，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。

（二）掌握投资者适当性管理的相关要求

投资者适当性管理既是基金募集机构的一项义务，也是投资者的一种权利。适当性管理是指基金销售机构向投资者推介基金产品前，应当通过问卷调查等方式，充分了解和评估投资者的风险承受能力，基于投资者的不同风险承受能力以及基金产品的不同风险等级，向投资者提出明确的适当性匹配意见，将合适的产品销售给适合的投资者。

为维护自身合法权益，投资者应当向基金销售机构提供真实、完整、准确的基本信息、收入来源、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等信息，在听取销售机构适当性匹配意见的基础上，根据自身能力审慎作出投资决策，独立承担投资风险。

（三）警惕假冒私募机构名义开展的不法活动

近年来，较多不法分子冒用在基金业协会依法登记的私募基金管理人的名义进行违法活动，包括但不限于冒用私募机构的公司名称、注册商标、盗用从业人员肖像、伪造非法APP、非法网站等。广大投资者应加强风险防范意识，注意辨别非法活动，通过正规渠道和方式参与私募基金，谨记以下三招，练就火眼金睛的辨别能力：

1、明规则，牢记私募基金投资规范：

私募基金有不得低于100万元的投资门槛，只能面向合格投资者募集，不得公开宣传推介，不得承诺保本保收益。

2、知渠道，掌握官方信息获取渠道：

私募基金管理人应向基金业协会进行登记，各类私募基金募集完毕后应向基金业协会办理备案手续。投资者可登录基金业协会官方网站（www.amac.org.cn）进行查询，核实登记备案信息是否一致。

3、懂维权，掌握理性维权途径：

投资者如发现不法行为，应及时收集保存证据，并立即向公安机关报案，维护自身的合法权益。

二、可持续金融

（一）绿色金融的相关概念

2016年8月31日，中国人民银行、财政部、国家发改委等七部委联合发布《关于构建绿色金融体系的指导意见》，这是我国关于绿色金融的首部纲领性文件，对绿色金融的定义与范围作出明确规范。

绿色金融是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动，即对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务，包括绿色信贷、绿色投资、绿色发展基金、绿色保险、环境权益交易市场、地方发展绿色金融、绿色金融国际合作等七个方面。

（二）多元的绿色金融产品结构

我国绿色金融市场推出了绿色信贷、绿色债券、绿色基金、绿色保险、碳排放权交易等绿色金融产品。我国绿色信贷市场规模居全球首位，目前以商业银行为主，向低碳经济、循环经济、生态经济等领域投入资金，支持绿色产业和绿色经济发展。我国绿色债券存量规模居全球第二，绿色债券包括绿色金融债、绿色企业债、绿色公司债、非金融企业绿色债券融资工具、绿色资产支持证券等。我国绿色基金、绿色保险、碳排放权交易市场持续发展，绿色金融产品持续向绿色与科技创新产业拓展。

（三）出台绿色金融配套措施

为支持绿色金融市场发展，我国在产品目录、发行指引、信息披露、评价与激励机制方面均出台了相应的配套措施。投资者可持续关注中国人民银行发布的《绿色债券支持项目目录》、《绿色金融债券存续期信息披露规范》、《银行业金融机构绿色金融评价方案》以及证监会、证券交易所发布的相关文件，了解更多关于绿色金融的配套措施和相关进展。

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